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企业年金集合计划

计划介绍

泰康企业年金集合计划是由受托人发起并设计的年金基金产品,选择固定的投资管理人、账户管理人和托管人制定统一进行管理。由多个企业加入共同组成的企业年金集合计划,可利用规模效应,帮企业分散投资风险。


适合参加的企业

符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。

加入流程

  • 企业填写并提交《企业年金计划加入申请》

  • 在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门,取得年金方案备案的复函,与受托人签署受托管理合同

  • 受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同

  • 自各项管理合同签署、报备完成之日起,即为加入恒泰企业年金计划

计划的特色

  • 规模效应,分散风险
    企业年金集合计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作,不但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会,拓宽投资渠道,提高投资收益水平,并可实现投资的多元化,有效降低风险。
  • 成本分摊,运营经济
    依照相关规定,企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用,参与企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用,大大降低了企业年金计划的管理成本,使受益人获益。
  • 投资灵活,自由选择
    企业年金集合计划提供多种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择,并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换