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践行反洗钱使命,泰康养老在行动!

2019-05-05

一、洗钱危害大!

1.洗钱行为使违法收入表面合法化,损害社会公平和正义;

2.洗钱行为造成资金违法转移至境外,威胁国家经济和金融安全;

3.洗钱行为助长违法犯罪,损害广大人民群众利益。

二、反洗钱有重要意义!

反洗钱是维护金融体系的稳健运行、维护公平公正的市场经济秩序的客观要求,对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。

第一,反洗钱是维护社会稳定的客观需要。加强反洗钱工作,能够截断犯罪活动资金融通渠道,摧毁犯罪集团的经济基础,形成对犯罪分子和犯罪集团的合围之势,孤立犯罪势力,发现、追踪犯罪线索,并将犯罪分子绳之以法。

以北京地区反洗钱工作为例,近两年在中国人民银行营业管理部的大力推动和精心指导下,北京地区金融机构上报重点可疑交易报告251份,在此基础上,中国人民银行营业管理部深入挖掘、延伸调查,丰富证据链条,形成大量有价值的案件线索。2018年,中国人民银行营业管理部移送的众多线索中,其中有13起危害国家安全案件线索,优质线索的挖掘彰显了反洗钱监测机制在发现和遏制恐怖主义融资方面的职能优势;向公安机构移送线索中有60份涉及非法吸收公众存款、非法传销、电信诈骗、集资诈骗等多种危害广大人民群众切身利益的违法犯罪活动,通过对线索的挖掘和追踪,极大程度遏制和打击了洗钱活动的上游违法犯罪活动,有利于维护正常的社会政治经济秩序。

第二,反洗钱有利于市场经济的健康运行。现阶段,我国经济领域的许多违法犯罪活动,往往与洗钱有直接的关联。如破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,不法所得通过洗钱以各种表面合法的形式藏匿于国内或转移境外,这些违法犯罪活动不仅引发经营风险,而且严重扰乱经济秩序。打击洗钱行为能够有效遏制经济金融犯罪,震慑犯罪行为同时降低经济运行成本,保护社会公众的合法财产,因此反洗钱是整顿和规范经济秩序的有力保证。

第三,反洗钱有利于维护消费者合法权益。洗钱行为离不开非法所得,而非法所得归根结底是侵害广大人民群众利益,以非法集资为例,大量涉案资金不翼而飞或转移境外,在这个过程中可能就会牵扯到洗钱行为,而类似这样的案件,最终损害的是广大消费者的利益。因此做好反洗钱工作对维护消费者的合法权益,具有重要的现实意义。

三、聚焦保险反洗钱!

(一)利用保险洗钱的主要方式

用违法犯罪所得购买保险,例如:赃款→投保→退保→表面合法收入→完成洗钱。

(二)目前保险公司主要采取哪些措施防范洗钱?

保险公司主要采取客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级划分、大额和可疑交易报告、涉恐客户筛查与资产冻结等措施来防范洗钱。

(三)保险消费者如何防范洗钱风险?

1.不要出租出借自己的身份证件

2.不要出租出借自己的金融账户

3.不要用自己的账户替他人提现

4.选择正规渠道办理保险业务

5.主动配合保险公司进行客户身份识别

6.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

四、反洗钱人人有责,从我做起!

为了防范洗钱风险,维护金融安全,泰康养老及下辖分公司严格遵守国家反洗钱法律、法规和规范性文件,遵守泰康保险集团股份有限公司对反洗钱工作的要求,认真开展反洗钱工作,履行反洗钱义务。公司主要围绕客户身份识别、大额交易和可疑交易审核与报送、客户洗钱风险等级划分、反洗钱监控名单筛查、反洗钱宣传与培训等方面开展反洗钱工作。

做好反洗钱工作,不可缺失的是全员一致的工作认知和齐心协力的防范意识。公司每年强化加深反洗钱内部宣传和培训力度,同时对外开展反洗钱宣传和咨询活动,使反洗钱成为无形胜有形的文化影响力,从意识层面规范和影响公司员工、客户乃至社会公众的行为,公司秉承着风险为本的原则方法,守法合规、诚信经营,有信心打好防范化解金融风险攻坚战,切实抵御洗钱风险,为国为民保驾护航!

五、温馨提示

如若您的身份证件过期,请及时更新!

根据反洗钱法律法规规定,在保险公司与客户的业务关系存续期间,如客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,保险公司应中止为客户办理业务。